אריאל אוחיון · תכנון פנסיוני · ביטוח · פיננסים
בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. תכנון פנסיוני, ביטוחי ופיננסי בהתאמה אישית - למשפחות, למעסיקים ולארגונים.
איך זה מתחיל
קודם תמונה מלאה של מה שכבר יש לכם. אחר כך החלטות.
מסלקה פנסיונית, הר הביטוח ושיחה פתוחה - כדי להבין מה אתם מחזיקים היום, ומה כדאי לבדוק.
אריאל אוחיוןבעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר
נעים להכיר
וביחד אנחנו הולכים לתכנן עתיד - ברור יותר, מסודר יותר, בלי הפתעות. תכנון פיננסי מותאם אישית מתחיל בהבנה של כל מה שכבר קיים, וממשיך בהחלטות שמתאימות לכם.
אני בוגר תואר ראשון BA בכלכלה ומנהל עסקים, בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. עם מעל 300 משפחות וארגונים שאני מלווה, צברתי ניסיון מקצועי בליווי ובתכנון מותאם אישית לכל ארגון, מעסיק או משפחה.
התחום הפנסיוני והביטוחי מלא במונחים, בדוחות ובאותיות קטנות. התפקיד שלי הוא לעשות סדר: להסביר בשפה פשוטה מה כל מוצר עושה, כמה הוא עולה ולמה הוא נמצא בתיק - ולעזור לכם לקבל החלטות מתוך הבנה.
הכול בהתאמה אישית.
מתחילים מהנתונים - המסלקה הפנסיונית ודוח הר הביטוח - כדי לראות את כל המוצרים במקום אחד.
כל המלצה מגיעה עם הסבר: מה בודקים, מהן החלופות ומה המשמעות של כל אחת.
פגישה שנתית לבחינת המצב, וזמינות לשאלות בין לבין.
רקע מקצועי
השירותים
תכנון פנסיוני, ביטוחי ופיננסי נבחנים יחד - כי החלטה בתחום אחד משפיעה גם על האחרים.
התאמת מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים המשפחתיים, בחינת גובה הכיסויים הביטוחיים, ובדיקת הזכאות להטבות המס הרלוונטיות.
לפרטים על תכנון פנסיוני
בחינת התיק הביטוחי, התאמת הכיסויים לצרכים, בדיקת הכיסויים והעלויות ביחס לצרכים, ואיתור כיסויים חופפים.
לפרטים על ניהול סיכונים
מכשירים פיננסיים שעשויים לסייע בפיזור תיק ההשקעות, ומאפשרים חשיפה לתחומים שבעבר היו נגישים בעיקר למשקיעים גדולים. כרוכים בסיכון ובנזילות מוגבלת.
לפרטים על השקעות אלטרנטיביות
ליווי מקיף ומתמשך של הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים, עם התאמה לצרכים המשתנים שלכם ושל בני המשפחה.
לפרטים על שירותים פיננסייםכלים דיגיטליים
שתי פלטפורמות השוואה שלנו. רואים מחירים ומבינים מה משווים, עוד לפני שמשאירים טלפון.
ביטוח נסיעות לחו״ל
לפני הצ׳ק-אין, עושים צ׳ק לביטוח.
בוחרים יעד, תאריכים ונוסעים, ורואים מחיר חי משש חברות ביטוח, זה לצד זה. מוסיפים כבודה, ביטול או סקי, והמחירים מתעדכנים מיד.
המחירים באתר אינם מחייבים, וכפופים להצהרת בריאות ולתנאי הפוליסה של החברה שנבחרה.
בריאות · חיים · מחלות קשות
משווים ביטוח לפני שקונים.
עונים על כמה שאלות קצרות ורואים מה קובע את המחיר אצלכם. אחר כך סוכן ביטוח בעל רישיון חוזר אליכם עם הצעה אישית.
המחירון הוא המחיר המרבי למצטרפים חדשים. המחיר הסופי נקבע רק אחרי הצהרת בריאות וחיתום.
תהליך העבודה
תהליך מסודר שמתחיל באיסוף הנתונים וממשיך בליווי לאורך השנים.
היכרות ראשונית, הוצאת מסלקה פנסיונית והר הביטוח. בהרשאתכם מתקבלת תמונה מרוכזת של החיסכון הפנסיוני ושל הביטוחים הקיימים.
הסבר מקיף על המכשירים הפיננסיים שאתם מחזיקים, וגיבוש המלצות להמשך. עוברים יחד על הנתונים, בשפה פשוטה, ומתעכבים על מה שחשוב לכם.
לאחר גיבוש ההמלצות והסכמה כללית - ביצוע הפעולות. שום דבר לא מתבצע לפני שההמלצות ברורות לכם ואושרו על ידכם.
פגישה שנתית לבחינת הביצועים, ושירות מיידי לכל שאלה ובקשה.
שלבי חיים
כל תקופה בחיים מעלה שאלות אחרות. הנה כמה נקודות שכדאי להכיר - מידע כללי, לא המלצה אישית.
העבודה הראשונה היא גם ההיכרות הראשונה עם תלוש השכר, עם החיסכון הפנסיוני ועם ההטבות שהמעסיק מציע.
מה כדאי לבדוק:
כשיש מי שתלוי בכם, שווה לבדוק מה קורה לכיסויים ולחיסכון גם בתרחישים שאף אחד לא מתכנן.
מה כדאי לבדוק:
השכר משתנה, הצבירות גדלות והתמונה מסתבכת. זה זמן טוב לעצור ולעשות סדר.
מה כדאי לבדוק:
השנים שלפני הפרישה הן הזמן להבין את האפשרויות - לפני שצריך לבחור ביניהן.
מה כדאי לבדוק:
התנאים, ההטבות והכללים משתנים מעת לעת - כדאי לבדוק את המצב העדכני לגבי כל מוצר.
מאמרים
מאמרים קצרים שמסבירים מושגים מעולם הפנסיה, הביטוח והחיסכון - בשפה פשוטה.
מה זו פוליסת חיסכון, איך בוחרים מסלול, מה משפיע על העלויות ומה כדאי לבדוק לפני שמצטרפים - הסבר בשפה פשוטה.
הר הביטוח מרכז את פוליסות הביטוח שרשומות על שמכם. כך קוראים את הדוח, מזהים כפילויות ומבינים מה חסר בו.
סוג המוצר, דמי ניהול, מסלול השקעה, כיסויים ומוטבים - הנקודות שכדאי לעבור עליהן לפחות פעם בשנה.
כלי בינה מלאכותית יכולים לעזור להבין מושגים ולהתכונן לפגישה. מה הם עושים טוב, איפה הגבולות ואיך שומרים על פרטיות.
למה אני
לא הבטחות - דרך עבודה.
לכל משפחה, מעסיק או ארגון נבנה תכנון משלו, לפי הצרכים והמטרות שלו.
הסבר מקיף ובשפה פשוטה על כל מוצר שאתם מחזיקים. ביטוח ופיננסים לא חייבים להיות מסובכים.
פגישה שנתית קבועה ושירות מיידי לכל שאלה ובקשה, לאורך כל הדרך.
לקוחות ממליצים
לפני הכל, אריאל מביא איתו אמת, כנות, אמינות ולב טוב שאין כדוגמתם. ומבחינת הדרך הפיננסית שלי, זו הייתה נקודת המוצא החשובה עבורי מכל! בעיקר שיש כל כך הרבה מידע ונושאים בתחום שלא מספיק הכרתי... אריאל היה שם, להסביר בנועם ובהרחבה על כל האפשרויות, ונתן לי תחושה בטוחה, וכך מהרגע הראשון ידעתי ב"ה שפשוט הגעתי למקום הנכון ביותר! לאחר מכן נחשפתי גם למקצועיות המרשימה שלו, ולשליטה הנרחבת שיש לו בתחום, ובכלל ליכולת שלו לעשות עבורי סדר כלכלי, ובכך להביא אותי להגשמת כל המטרות שהצבתי לעצמי בצורה הכי נעימה, הכי מקצועית והכי איכותית. ללא ספק אני ממליץ על אריאל אוחיון לכל מי שמחפש שירות איכותי. סוכן מקצועי בליווי יחס אישי ברמות הגבוהות ביותר שרק אפשר לבקש. ללא ספק בשבילי הוא מספר 1 בתחום.
ממליצה בחום על אריאל! עזר לי בתכנון פנסיוני נכון, נתן לי פתרונות מעולים לחסכון וחסך לי מאות שקלים בביטוח. תמיד זמין, קשוב ומקצועי!!
ההמלצות מובאות כפי שנמסרו על ידי לקוחות, בתיקוני כתיב קלים בלבד. כל מקרה שונה, וחוויה של לקוח אחד אינה מבטיחה תוצאה דומה.
צרו קשר
השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם, או פנו ישירות בטלפון או בוואטסאפ.
